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□ CRIメルマガ 『セントラル事業再生レポート』
≪事業再生と敗者復活〜再生実績7000件の相談現場レポート≫
2009年3月16日
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◇◆◇今日は「財務の日」 自社の財務状況を見直しましょう!◇◆◇
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本日、3月16日は「財務の日」です。
3(ざ)、1(い)、6(む)の語呂合わせでがありますが、多くの企業が決
算期を迎えている今こそ、売掛金の回収や各種契約の見直しなど、自社の財
務状況を改めて見直すまたとない機会です。
決算期に関わらず、この時期経営者が忘れてはならないのが確定申告。
ほとんどの方はもう済ませていると思いますが、事業主である以上、煩わし
くとも毎年通過しなければなりません。
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◇◆◇今日は「財務の日」 自社の財務状況を見直しましょう!◇◆◇
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経営者自らが財務管理に無関心である場合、たとえどんなに営業力、企画力
が優れていても、企業の成長は難しいでしょう。
このような例は、小規模零細企業では比較的多く見られます。
家族経営の企業ばかりではありません。
■大山商事(仮称)[関東/食材メーカー/資本金5000万円/従業員60名]
関東地方に本社を置く年商40億円規模の食材メーカー:大山商事では、突然
こんな異常事態が発生しました。
「社長、財務担当のM役員と連絡がつきません!」
社長は業界内の付き合いに専念、職人気質の副社長は現場での生産しか目に
入っていなかった大山商事において、M氏は大山商事の財務を一手に引き受
けていました。
そのM氏が雲隠れしたとなると、翌月の資金繰りすら見当がつかなくなって
しまいます。
更に、後に判明したのは、大山商事がM氏の経営する別法人の債務の連帯保
証までさせられていたというのです。
結局、大山商事は民事再生を申請し、再スタートを切ることとなりました。
経営者がしっかり自社の財務状況を把握してさえいれば、行う必要のなかっ
た民事再生です。
酷な言い方ではありますが、社長、副社長共に、財務面に注意を払わず、業
務をM氏一人に丸投げしていた結果、と言えるでしょう。
「人を見たら泥棒と思え」とまでは言いませんが、人に任せていて安穏とし
ている事業主は、自社の財務の綻びになかなか気付くことができません。
それどころか、すぐそばにある資金調達のチャンスさえも見逃しかねません。
経営者は自社の財務状況を確認し、きめ細かいお金の流れを把握して、より
強い企業づくりを目指しましょう。
◇◆◇財務精査のチェックポイント◇◆◇
1)事業にどれくらいの体力があるのか
2)債務がなければ営業利益はプラスになるのか
3)1ヶ月、半年、1年、3年、5年と長い目で見て、どれぐらいのキャッシュ
フローを生み出す力があるのか
4)設備投資(機械代金や修繕費、補修費など)の費用をどのタイミングで
投入するのか
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決算の時こそ、キャッシュフローを確認、習慣化するチャンスです。
いくら借入れをして、いくら返済しているのか、ひと目で分かります。
損益計算書(P/L)はプラスでも、収支のタイミングを間違えれば、資金
繰りはショートしてしまうのです。
ぜひとも、会社の家計簿であるキャッシュフローをまめに確認するようにし
てください。
以前から、事業再生には「キャッシュフロー経営」の徹底が必要であると、
このメルマガでお伝えしてきました。
売上げが上がってよしとしてしまい、「その売掛をいつ回収できるのか」と
いった時間の概念が欠落していてはいけません。
企業倒産が増加傾向にある今、「取引先の倒産により売掛が回収できない」、
「支払手形が落とせない」などのトラブルで黒字倒産に陥ってしまうパター
ンが多く見られます。
手形や小切手の使い方も、見直しましょう。
黒字体質の企業にとっては、手形や小切手は蓄財のための優れたツールとな
ります。
ところが最近では、手形も小切手も「古い経営手法」と否定されがちです。
それは、手形や小切手を資金繰りに窮した時の「延命策」として利用しよう
とするからです。
ただ支払いの期間を延ばすためだけならば、これらの利用はお勧めしません。
例えば、100万円の売上げがあった場合、その10%を手数料として別会社宛
に支払手形を発行します。
その別会社から役務提供を受けることで、この取引は成立します。
こうやっていくと、現金で蓄財するよりもはるかに有効な蓄財方法となり得
るのです。
経営者の皆さんには、そういった「金融の知恵」をつける努力を、忘れてい
ただきたくないと思っています。
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